קורס יועצי/ות משכנתאות
תוכנית ייחודית:
קורס ייעוץ משכנתאות
בראיית תכנון כלכלי-משפחתי
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם smart והמכון לאיטגרציה של בר-אילן!
זו ההזדמנות שלכם להיות אנשי המקצוע הכי רלוונטיים, הכי עדכניים, שיודעים להתאים
ללקוחותיהם את המוצר האולטימטיבי.
ההרשמה בעיצומה!
לקבלת סילבוס ומידע נוספים השאירו פרטים:
למה לבחור בקורס יועצי משכנתאות?
תחום ייעוץ משכנתאות הינו אחד מהתחומים הפיננסים הנגישים ביותר אשר מהווה עבור אנשים רבים המתעניינים בקריירה בעולם הפיננסים תחום תעסוקה פוטנציאלי.
לרוב, יועצי המשכנתאות, הינם עובדי בנקים לשעבר ואנשים שעבדו בתחום המשכנתאות, כמו רואי חשבון, כלכלנים, מתווכים ואנשי מכירות. קורס ייעוץ משכנתאות מוסיף ערך מוסף גדול ביותר עבור כל אחד הצריך להתמודד עם נטילת משכנתא בשלב כלשהו בחייו. כיום, כל אחד יכול להיות יועץ משכנתאות משום שאין קריטריונים או תהליכי רישוי מסודרים כמו ליועצי נדל"ן. יחד עם זאת, ישנו איגוד יועצי משכנתאות אשר פועל להסדרת המקצוע לפי קריטריונים ותהליכי הסמכה מסודרים. לא משנה באיזה שלב בחיים אתם נמצאים ואתם נדרשים לקחת משכנתא, בין אם מדובר במשכנתא עבור רכישת הבית או הדירה שלכם ובין אם למטרות השקעה או יזמות נדל"ן, תחום המשכנתאות כולל בתוכו אינספור אפשרויות שחשוב מאוד להכיר. מכאן, לימודי ייעוץ משכנתאות אינם רק הכנה לעיסוק מקצועי בתחום, אלא גם קורס חיוני עבור מרבית האנשים.

התחייבות לגישה מלאה
התחייבות לגישה מלאה לקורס בכל שלב בעתיד - ללא עלות נוספת וללא הגבלת זמן. (בנוסף להקלטות שמקבלים בקורס) לצרכי רענון ולהישאר בעניינים לשינויים ורפורמות שיש בתחום.

היקף תוכנית הלימודים
58 שעות אקדמאיות
המתפרסות על פני 14 מפגשים,
ובנוסף 20 שעות פרקטיקום מעשי.

מקום ומועדי הלימודים
יש מגוון אפשרויות:
זום או היברידי לבחירכתם.

השתלבות בתעסוקה בתום הקורס
הקורס כולל מתודה סדורה לבניית עסק עצמאי וחלק מהבוגרים שלנו בתום הקורס מרוויחים הכנסה מיידית.

מנחים ומרצים מומחים
מרצים בכירים המגיעים מהשטח
רואי חשבון,
כלכלנים ומאמנים.
מהמובילים בתחום

תעודת גמר
לעומדים בדרישות התוכנית תוענק תעודה של יועצים למשכנתאות מטעם SMART - המרכז הפיננסי מקבוצת פילת ואוניברסטיטת בר אילן.
למי מתאים הקורס והאם צריך רקע קודם?
לחיילים משוחררים שמחפשים מקצוע ייחודי עם משמעות כלכלית.
למתווכים שמעוניינים להרחיב את הערך המוסף ללקוחותיהם.
לאנשים שמחפשים הסבה מקצועית (ממגזר אחר) לעולם הפיננסים.
לפנסיונרים שמעוניינים לייצר הכנסה נוספת תוך העשרת הידע.
לכל מי שמגיע מהתחום הכלכלי: רואי חשבון, כלכלנים ואנליסטים שרוצים להעמיק בתחום המשכנתאות.
זו ההזדמנות שלכם!
תוך 4 חודשים תהיו יועצי משכנתאות שמעניקים ללקוחותיהם ערך מוסף!
מה תלמדו בקורס יועץ משכנתאות של פילת?
#1 מבוא לעולם המשכנתאות
היכרות עם עולם המשכנתאות בישראל
מושגי יסוד
רגולציה
כללי המשחק בשוק המשכנתאות
#2 הלוואת המשכנתה
מבנה הלוואת משכנתה
סוגי ריביות
לוחות סילוקין
מסלולים מקובלים והשלכות כלכליות
#3 הרכב המשכנתה
בניית תמהיל משכנתה נכון בהתאם לפרופיל הלקוח
שיקולים לתכנון תמהיל מותאם אישית
#4 ניתוח פיננסי של לקוח
כלים לאבחון פיננסי
דוחות עו"ש
מסמכים בנקאיים ומבנה הכנסות
#5 מרכיב הנכס
תרגול מעשי בבניית תמהיל משכנתה
#6 בטחונות
נסח טאבו
הערכות שמאות
השלכות שווי הנכס על תנאי ההלוואה
סוגי עסקאות
#7 איתור צרכים ופגישת הייעוץ
כלים לאיתור צרכים אמיתיים של לקוח
מבנה פגישת ייעוץ ראשונה
יצירת אמון וחיבור
#8 תהליך הייעוץ ומשא ומתן
בניית תהליך ליווי מקצועי
עקרונות משא ומתן עם בנקים
תרגול מצבים
#9 מיחזור משכנתה - חלק א'
תרגול בניית תמהיל משכנתה
ניתוח תמהילים ודו"חות
#10 מחזור משכנתה - חלק ב'
ניתוח דוח יתרות לפי בנק
אסטרטגיות למיחזור משכנתה
הכרות עם סוגי הלוואות וחוזק פיננסי
#11 הצגת פרקטיקום
הצגת תיקי לקוח ראשונים
קבלת משוב מהמרצים והעמיתים
ניתוח נקודות לשיפור
תרגול בניית תמהיל למיחזור משכנתה
#12 שיווק ומכירה
בניית מערך שיווק עצמי
תסריטי שיחה
טיפול בהתנגדויות
יצירת לידים וסגירת עיסקה
#13 סיכום פרקטיקום ותובנות להמשך
חידוד תובנות מהשטח
הפקת לקחים מהתהליך
חזרה על נושאי שיעור מרכזיים
#14 משכנתה חוץ בנקאית וסיום
סקירת גופי מימון חוץ בנקאים למשכנתאות
שלבים ראשונים ליציאה לדרך
סיכום וחלוקת תעודות
בואו ללמוד את התחום הכי חזק במשק,
מאנשי המקצוע הכי חזרים ומנוסים במשק.
- בקורס תלמדו ממרצים בנקאים שילמדו אתכם את נקודת המבט של הבנקים וכיצד להתנהל מולם.
- תוכלו לצאת לקריירה משמעותית ומתגלמת מיד בסיום הקורס.
- תלמדו לעבוד מול תוכנת Smart NPV
עוד פרטים שחשוב שתדעו:

אורך הקורס 14 מפגשים

קורס היברידי
מקוון + פרונטלי

קורס שנותן תמורה
גבוהה במיוחד

מקצוע משמעותי
להגדלת הכנסה.
זו ההזדמנות שלכם!
תוך 4 חודשים תוכלו להיות יועצי משכנתאות שמבינים גם בכלכלת המשפחה ומעניקים ללקוחותיהם ערך מוסף!
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם Smart ואוניברסיטת בר-אילן.
חדש – אפשרות לתשלום ע״ח הפיקדון
מי אנחנו?
המרכז הפיננסי מקבוצת פילת
המרכז הפיננסי פועל משנת 2012 ומטרתו לשים את האדם והמשפחה במרכז, מתוך שאיפה למקסם את הפוטנציאל הכלכלי ולייצר שפע וצמיחה לאורך שנים. המרכז מספק מעטפת שירותים כלכליים בצמתי החיים השונים, משלבי הזוגיות הצעירה והקמת המשפחה ועד לפרישה ומכשיר יועצים לליווי משפחות ופרטיים. הקורסים מועברים ע"י מרצים בכירים בתעשייה ומומחים בתחומי ניהול הון, ייעוץ פיננסי, ייעוץ לכלכלת המשפחה ומשכנתאות, בעלי ניסיון נרחב בהעברת תהליכי עומק פרטניים למשפחות וליחידים. smart המרכז הפיננסי נותן שירותים לחברות גדולות במשק וביניהן: חבר, עיריית ירושלים, מכון ויצמן ועוד
המכון לאינטגרציה – היחידה להכשרה לעתיד בראשות פרופסור דוד פסיג
המכון עוסק בקידום הלמידה של אוכלוסיות מגוונות באמצעות טכנולוגיות חדשניות. במסגרת הפעילות המכון לאינטגרציה מציע לקהל הרחב תכנית לימודי תעודה עשירה ומגוונת המעניקה למשתתפים ידע חיוני ויישומי בתחומים שונים מכווני עתיד.
תמונות והמלצות הבוגרים שלנו מהקורס
-
דצמבר 2025חוויה מאלפת! למרות שהגעתי לקורס עם רקע, הסתבר לי שלא ידעתי מספיק. שרון מהווה מאגר של ידע וניסיון! מעביר את החומר בצורה ברורה וחשוב מכך מלווה בדוגמאות קונקרטיות כל דבר.
-
דצמבר 2025היה מעולה, המרצה היה מושלם עזר בהכל מעבר למה שהיה
-
דצמבר 2025קורס מעניין למי שיש לו זיקה לתחום הנדל"ן, היזמות וגם למי שיש צורך אישי פרטני למשכנתאות. אני נהניתי מאוד. תודה לשרון האלוף, ולצוות התמיכה שעומד מאחוריו. וכן לאנשי המקצוע שמגיעים להשתתף בקורס. זה כלי עבודה ליצור מערכת יחסים ושת"פ מוצלחים. תודה!
-
דצמבר 2025כפי שציינתי, שרון מרצה מדהים. נכס למערכת! ההקלטות מאוד עוזרות לעבור על החומר ולרענן את התוכן הנלמד. הייתי מאוד מאוד רוצה המשך לקורס בצורה יותר פרקטית ומעשית. ליווי בעבודה של ממש, תצפית על ביצוע תיק, הלמידה היתה מאוד עיונית ומקיפה. תודה לכם, תודה לשרון האלוף! אשמח לקבל מידע על תהליך המשך במידה ויהיה בטווח הקרוב מאוד.
-
דצמבר 2025מרצים טובים ועניינים, חווית לימודים מעשירה מאוד
-
דצמבר 2025המורה הכי טוב שהיה לי בפער!! שרון פשוט השראה היה לי חוויתי ומעשיר. נהנתי מכל רגע!!
קורס יועצי משכנתאות עם קבוצת פילת
קורסי משכנתאות מוצעים לרוב, במוסדות לימוד רבים ושנים אשר בהם תוכנית הלימודים שונה מאחד לאחד. תחום המשכנתאות הינו תחום רחב הקשר לנושאים רבים ולכן לא כל מוסד לימוד בוחר להעביר את אותם תכנים. קורס יועצי משכנתאות איכותי נחשב לקורס המכיל רשימה מכובדת של נושאים עיקריים וחשובים הנוגעים בעולם המשכנתאות, מכיל תרגול מעשי במסגרת הקורס כמו ישיבה מול מחשבוני משכנתא ובניית תמהילים שונים של המשכנתאות על פני נתוני הפתיחה השונים. בבחירתכם בקורס יועץ משכנתאות המציע כמות מספקת של שעות תרגול לצד הדרכה וליוויי צמוד ממרצים מנוסים בתחום – תוכלו למצא עם ידע וביטחון עצמי מספק על מנת להתחיל את הקריירה שלכם בתחום הפיננסי ולייעץ עבור אנשים אחרים בצורה מקצועית ואמינה.
קורס יועצי משכנתאות עם פילת
אנו בקבוצת פילת שותפים לכל התהליך מתחילתו ועד סופו של קורס ייעוץ משכנתאות. לנו יש את צוות המומחים והמנוסים בעלי ותק ומקצועיות רבה השמחים לסייע לכם בצעדכם הראשונים בקריירה בתחום הפיננסים. אנו מעניקים יחס אישי, ליווי צמוד לאורך כך הדרך לצד תרגולים מעשיים וחיוניים ללמידת הכלים בתחום עולם הפיננסי. קבוצת פילת בעלת ותק של 40 שנה, אנו גאים לצמוח מחברת מיון וגיוס מובילה לקבוצה חדשנית אשר מספקת שירותים מגוונים לעולם התעסוקה ומאפשרת ריבוי של כלים ומעריכים, מבחנים ממוחשבים. כמו כן, אנו מספקים מגוון שירותים נוספים הן לפרט והן לארוגני וחברות. בנוסף, אנו עובדים עם לקוחות המובילים במשק הישראלי ומשתפים פעולה עם גופים בולטים בכל המגזרים, העסקיים, הציבוריים והממשלתיים למען עיצוב עולם התעסוקה חדשני יותר.
תחום הנדל"ן כיום נחשב לנושא מאוד פופולרי בשיח היום יומי, ונמצא ברמת צמיחה. תוכלו לראות זאת במגוון מקומות, רשתות חברתיות ודרך פרסומים השונים. בעקבות הצמיחה הגבוהה בתחום הנדל"ן, רבים מתעניינים בלרכוש מקצוע כיועצי משכנתאות.
קורס ייעוץ משכנתאות של פילת כיום זמין ליותר ויותר אנשים אשר מחפשים להתמקצע בתחום המשכנתאות או להפוך את זה למקצוע ולהיות יועצי המשכנתאות.
מהי משכנתא?
משכנתא היא למעשה הלוואה עבור רכישת נכס או כל דבר בעל סכם גבוה במיוחד, ושיעבוד של נדל"ן על ידי בעל זכות הבעלות, בהיקף כספי גבוהה, ולרוב דורשת קבלת מימון בנקאי.
על מנת לקבל מימון בצורת משכנתא על ידי הבנק אתם חייבים לעמוד בקריטריונים מסוימים אשר אותו הבנק קבע. כמו הגשת בקשה לאישור עקרוני למשכנתא, פתיחת תיק הלוואה, מסמכים נדרשים עבור ההליך ועוד.
תחום המשכנתאות הוא מאוד עשיר במידע והמון נתונים. בקבוצת פילת תוכלו לרכוש את המקצוע ולהיות בעלי מקצוע מבוקש והכי רלוונטי תקופה.
למי מתאים הקורס ייעוץ משכנתאות?
קורס יועצי משכנתאות מתאים לרבים.
- הקורס מתאים לחיילים משוחררים אשר מעוניינים לרכוש מקצוע ולפתוח בקריירה עשירה.
- למתווכים מקצועיים המעוניינים להעשיר את המקצוע הקיים או מתווכים בתחילת הדרך.
- הקורס לייעוץ משכנתאות של פילת מתאים גם לאנשים אשר מעוניינים לעזוב את העיסוק הקיים שלהם ולעשות הסבת מקצוע.
- הקורס יכול להתאים גם לפנסיונרים אשר מעוניינים לרכוש ידע נוסף ולהעשיר את עצמם.
- רואי חשבון וכלכלנים.
מה לומדים בפועל בקורס ייעוץ משכנתאות?
- מה זה ייעוץ משכנתאות ואיפה אתם נכנסים לתמונה?: היכרות עם תפקיד היועץ, שלבי העבודה, תיאום ציפיות עם לקוח, וכתיבת הסכם ליווי מקצועי.
- איך בונים משכנתא מנצחת: לוחות סילוקין, מסלולים, אחוזי מימון, יחס החזר, מרווחים בנקאיים, ואישור עקרוני. תלמדו להרכיב סלים ותמהילים חכמים ולהשוות בין הצעות בנקים.
- איך מנתחים לקוח נכון ומה בודקים במסמכים?: קריאת תלושי שכר, דוחות רו"ח, פרופיל פיננסי, כדי להפוך נתונים להמלצה פרקטית.
- מה חשוב לדעת על הנכס והבטוחות?: טאבו/אישור זכויות, שמאות, ביטוחי חיים ומבנה, רישום הערת אזהרה, וכל מה שמגן על העסקה.
- איך נראית פגישת ייעוץ אפקטיבית וכיצד סוגרים עסקה?: איתור צרכים, בניית הצעה, ניהול מו״מ מול בנקים, פתיחת קוד יועץ, ושיתופי פעולה.
- עובדים עם מערכת SMART – למה זה חשוב?: תכירו ותתרגלו מערכת עבודה שמסייעת לבניית עסקאות, ניהול לקוחות ותיקי ייעוץ אמיתיים.
הקורס יושב על תכנון כלכלי-משפחתי, לא "ריביות בלבד", אלא תמונה שלמה שמבדלת יועץ בינוני מיועץ מוביל.
תפקידו של יועץ משכנתאות
תחום המשכנתאות הוא מאוד מורכב ולא קל להבין אותו לעומק בלי להתמקצע בו. ישנם מסלולים רבים בלקיחת המשכנתא, לכן החשיבות והמורכבות בבחירת המסלולים אשר יהיה רלוונטי עבור הלקוח היא קריטית ודורשת ידע נרחב. לכן זה מחזק את הצורך בלקיחת יועץ משכנתאות אשר ידע להציג את המידע הרלוונטי בפני הלקוח.
תפקידו של יועץ משכנתאות הוא ללוות את הלקוח מהרגע הראשון ולהעניק לו ייעוץ בעל מידע רחב ורלוונטי. להתאים ללקוח מסלול של משכנתא נכון עבור הלקוח ולפי היכולת שלו לעמוד בהחזרים של ההלוואה הבנקאית..
מטרת הקורס ייעוץ משכנתאות
- להכשיר יועצי משכנתאות איכותיים
- רכישת כלים יישומיים
- רכישת ידע רב והבנה נרחבת בתחום המשכנתאות
- הכרת התחום עד הפרטים הקטנים
- פיתוח קריירה עיקרית או נוספת
- פיתוח חשיבה אסטרטגית ושקולה
מה כולל הקורס יועץ משכנתאות של פילת?
קורס יועצי משכנתאות של פילת כולל:
- לגישה מלאה לקורס בכל שלב בעתיד (ללא עלות נוספת)
- לימודי זום או לימודים היברידים
- מנחים ומרצים הבחירים בתחום
- מתודה סדורה לבניית עסק עצמאי
- תעודה של יועצים למשכנתאות מטעם SMART – המרכז הפיננסי מקבוצת פילת ואוניברסיטת בר אילן
עם קבוצת פילת בסיום קורס ייעוץ משכנתאות תוכלו ללוות את לקוחותיכם מהרגע הראשון ולהתאים עבורם את המסלול הנכון, לבנות אסטרטגיה בצורה נכונה ולעזור ללקוח להגיע להחלטה הנכונה עבורו.
מחפשים קורס יועצי משכנתאות איכותי ומקצועי? התקשרו אלינו עוד היום בטלפון 03-7679222 וביחד נסייע לכם בקריירה בתחום הפיננסים.
שאלות ותשובות נפוצות על הקורס שלנו
כמה זמן נמשך הקורס ומה ההיקף?
הקורס נלמד ב-14 מפגשים: 58 שעות אקדמיות + 20 שעות פרקטיקום מעשי.
האם אפשר ללמוד מרחוק?
כן. הקורס מוצע במתכונת זום/היברידי, כך שניתן לשלב לימודים ועבודה.
איזו תעודה מקבלים?
תעודת יועצי משכנתאות מטעם SMART – המרכז הפיננסי מקבוצת פילת ואוניברסיטת בר-אילן.
האם יש גישה לחומרים אחרי הסיום?
בהחלט. קיימת גישה חופשית לכל הקורס ללא הגבלת זמן, לא רק להקלטות.
האם צריך רקע קודם או רישוי?
לא חובה. המקצוע נגיש, ובקורס תרכשו את הידע והפרקטיקה הנדרשים.
מה לגבי יציאה לעצמאות?
הקורס ייעוץ משכנתאות שלנו כולל מתודה סדורה להקמת עסק ייעוץ, סדנת מכירות ושיווק, וכלים לעבודה מול בנקים.
עם אילו מיומנויות אסיים?
ניתוח לקוחות, בניית תמהילים, ניהול מו״מ, עבודה עם SMART, ויכולת להוביל לקוח לעסקה משתלמת.
תוך כמה זמן אפשר להשתלב בשוק?
בוגרים שסיימו את הקורס יועצי משכנתאות של פילת מדווחים על הכנסה מיידית ככל שמיישמים את השיטה ומשווקים נכון. (תלוי בקצב האישי ובהשקעה).